Patrimoine Optimisation est un généraliste de la Gestion de Patrimoine depuis 2010. Nous sommes spécialisés depuis juin 2017 dans le domaine du placement de trésorerie d’entreprise et institutionnels. Nous accompagnons nos clients au quotidien, et les conseillons dans les actifs immobiliers professionnels.
Associé gérant de Patrimoine Optimisation, Philippe Ginoux est diplômé de l’Université d’Avignon (DUT Techniques de Commercialisation) et de l’Université de Montpellier (Maitrise des Sciences de Gestion option Finance et DESS Gestion Patrimoniale et Financières ; prix Matouk).
Il a occupé les fonctions de Directeur Financier du Crédit Immobilier de France Vaucluse et de ses filiales immobilières pendant plus de 10 ans, de 1998 à 2009.
Spécialiste en Immobilier d’entreprise, Stéphan Ranc est diplômé de l’université d’Avignon et des pays de Vaucluse (D.U.T. Techniques de Commercialisation et Licence L.E.A option commerce international). Il intervient depuis plus de 15 ans en immobilier d’entreprise.
Il a notamment exercé dans le groupe Arthur Loyd à Sophia Antipolis Côte d’Azur, au service de foncières cotées.
La trésorerie d’entreprise ne doit pas être considérée uniquement comme une réserve de sécurité. Lorsqu’elle présente un caractère structurel, elle peut devenir un véritable levier patrimonial et financier, à condition d’être gérée avec méthode, prudence et discernement.
Chez Patrimoine Optimisation, nous accompagnons les chefs d’entreprise, holdings, sociétés patrimoniales et institutionnels dans la définition d’une stratégie adaptée à leur trésorerie disponible. L’objectif est de rechercher le meilleur équilibre entre sécurité, liquidité, rendement et horizon de placement.
Dans un environnement de taux redevenu plus exigeant et de marchés financiers plus volatils, la gestion de trésorerie nécessite une analyse rigoureuse : montant réellement disponible, besoin de liquidité, fiscalité de la société, tolérance au risque, durée de placement, contraintes comptables et objectifs du dirigeant.
Nous construisons des allocations sur mesure pouvant intégrer différentes solutions : supports monétaires, produits obligataires, contrats de capitalisation, solutions assurantielles, fonds diversifiés, produits structurés, immobilier papier ou investissements adossés à des actifs réels.
Notre rôle consiste à sélectionner les solutions pertinentes, à les comparer objectivement et à les intégrer dans une stratégie cohérente avec la situation globale de l’entreprise et de son dirigeant.
L’immobilier d’entreprise constitue l’un des axes historiques de développement de Patrimoine Optimisation. Bureaux, commerces, locaux d’activité, entrepôts, murs professionnels ou foncier : ces actifs répondent à des logiques économiques spécifiques et peuvent constituer une source de revenus réguliers ainsi qu’un outil de diversification patrimoniale.
Nous intervenons principalement sur des opérations d’immobilier professionnel, avec une attention particulière portée à la qualité de l’emplacement, à la solidité du locataire, aux conditions du bail, à la performance énergétique du bâtiment, à la liquidité future de l’actif et au potentiel de valorisation.
L’immobilier d’entreprise ne se résume pas à un rendement affiché. Il nécessite une analyse complète : nature de l’activité exercée, qualité du preneur, durée ferme du bail, répartition des charges, taxe foncière, travaux, normes, accessibilité, stationnement, environnement économique local et possibilités d’arbitrage à terme.
Le bail commercial peut offrir une visibilité intéressante pour l’investisseur, notamment par la durée d’engagement du locataire et par la possibilité de prévoir contractuellement certaines prises en charge. Mais chaque dossier doit être étudié précisément, car les équilibres économiques varient fortement selon le type d’actif, l’emplacement et le profil de l’utilisateur.
Pour nous, l’immobilier d’entreprise est la suite logique d’un développement patrimonial structuré. Il permet de compléter un patrimoine financier ou résidentiel par des actifs utiles à l’économie réelle, souvent moins connus du grand public mais particulièrement intéressants lorsqu’ils sont bien sélectionnés.
Patrimoine Optimisation propose un accompagnement différenciant, fondé sur l’analyse du besoin et non sur la simple présentation d’offres disponibles. Nous privilégions la recherche ciblée, à partir d’un cahier des charges précis, afin d’identifier les actifs correspondant réellement aux objectifs de nos clients.
Nous intervenons notamment sur :
Notre approche associe conseil patrimonial, analyse immobilière et vision entrepreneuriale. L’objectif est de permettre à nos clients d’investir dans des actifs professionnels cohérents, rentables et adaptés à leur stratégie de long terme.
La gestion de patrimoine ne consiste pas seulement à choisir des placements. Elle suppose d’abord de comprendre la situation personnelle, familiale, professionnelle et fiscale du client.
Chez Patrimoine Optimisation, nous prenons le temps d’analyser chaque situation dans sa globalité : composition du patrimoine, revenus, fiscalité, organisation familiale, société d’exploitation, immobilier, placements financiers, objectifs de transmission, retraite, protection du conjoint et projets de vie.
Nous accompagnons principalement des chefs d’entreprise, familles patrimoniales, expatriés, impatriés et clients haut de gamme recherchant un conseil indépendant, structuré et personnalisé.
Notre intervention peut porter sur plusieurs sujets :
Nous avons développé une expérience significative dans les situations complexes, notamment les problématiques de dirigeants d’entreprise, de transmission, de mobilité internationale et d’installation en France.
Notre rôle est d’apporter une vision d’ensemble, de rendre les décisions plus lisibles et de coordonner les différents conseils autour d’une stratégie cohérente.
Chaque client est différent. C’est pourquoi nous privilégions des solutions sur mesure, parfaitement adaptées aux objectifs, aux contraintes et au niveau d’exigence de chacun.
Votre plus grand risque, c’est de ne rien faire.
Patrimoine Optimisation met à votre service son expertise dans le but de développer et pérenniser votre patrimoine.
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L’investissement immobilier reste l’un des piliers majeurs de la constitution et de la diversification d’un patrimoine.
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